Unsere AML und Verifizierungsrichtlinien

Wir betreiben Casino Night unter der Lizenz MGA/B2C/394/2018 der Malta Gaming Authority. Diese Seite erklärt, wie wir Geldwäscherei verhindern, wann wir Sie verifizieren und welche Dokumente wir dafür brauchen.

Unser Umgang mit Geldwäscherei

Geldwäsche und die Finanzierung von Straftaten sind für uns keine abstrakten Risiken, sondern konkrete Pflichten aus unserer Lizenz. Als Betreiber der Plattform Casino Night unterliegen wir den Anti-Geldwäscherei-Vorschriften der Malta Gaming Authority sowie den damit verbundenen EU-Richtlinien. Wir setzen diese Vorgaben vollständig um, ohne Ausnahmen für einzelne Spieler oder VIP-Stufen.

Unser Geldwäscherei-Beauftragter und ein dediziertes Compliance-Team überwachen alle Vorgänge auf unserer Plattform. Wir führen regelmäßige Risikobewertungen durch, schulen unsere Mitarbeiter und melden verdächtige Sachverhalte an die zuständige Financial Intelligence Analysis Unit in Malta. Von Ihnen erwarten wir in diesem Rahmen nur Ehrlichkeit und die Mitwirkung bei der Verifizierung.

• Lizenz: MGA/B2C/394/2018 der Malta Gaming Authority
• Meldung verdächtiger Transaktionen an die FIU Malta
• Regelmäßige interne Audits und Mitarbeiterschulungen
• Kundenabhängige Risikoeinstufung jedes Kontos

Wann wir Sie verifizieren

Die Identitätsprüfung (KYC) erfolgt bei uns gestuft und orientiert sich an den Vorgaben der MGA. Bereits bei der Registrierung prüfen wir Ihre Angaben wie Name, Geburtsdatum und Adresse gegen öffentliche Datenbanken sowie Sanktionslisten. Zusätzlich bestätigen wir Ihre E-Mail-Adresse und Telefonnummer.

Die vollständige Dokumentenverifizierung verlangen wir spätestens vor der ersten Auszahlung, in manchen Fällen auch früher, etwa bei auffälligen Einzahlungsmustern oder wenn gesetzliche Schwellen erreicht werden. Bei kumulierten Transaktionen über 2.000 EUR verlangen wir die Verifizierung grundsätzlich vor weiteren Zahlungen.

• Registrierung: Datenabgleich, Altersprüfung ab 18 Jahren, Sanktionslisten-Check
• Erste Auszahlung: vollständige Identitäts- und Adressverifizierung
• Ab kumulierten Ein- und Auszahlungen von 2.000 EUR: vollständige Verifizierung verpflichtend
• Bei verdächtigen Mustern: Verifizierung jederzeit möglich

So läuft die Prüfung ab

Die Verifizierung dauert bei vollständigen Dokumenten in der Regel nicht länger als 24 Stunden, häufig nur wenige Minuten dank automatisierter Prüfung. Sie starten den Vorgang direkt in Ihrem Konto unter dem Punkt Verifizierung und laden dort Ihre Dokumente hoch.

• 1. Bereich Verifizierung im Konto öffnen und auswählen, welches Dokument Sie einreichen
• 2. Fotos oder Scans in guter Auflösung hochladen, alle vier Ecken sichtbar, keine Bearbeitung
• 3. Automatische Vorprüfung der Lesbarkeit und Echtheit
• 4. Manuelle Prüfung durch unser Compliance-Team, bei Unklarheiten melden wir uns per E-Mail
• 5. Ergebnis per E-Mail und als Status im Konto

Datenschutz Ihrer Dokumente

Ihre Dokumente übertragen Sie über eine TLS-verschlüsselte Verbindung und lagern bei uns verschlüsselt in einem getrennten System, das nur dem Compliance-Team zugänglich ist. Kein Mitarbeiter des Kundendienstes sieht Ihre vollständigen Ausweisdaten. Wir geben Dokumente ausschließlich an die MGA und zuständige Ermittlungsbehörden weiter, wenn wir gesetzlich dazu verpflichtet sind.

Wann wir die Herkunft klären

Bei bestimmten Transaktionen fragen wir nach, woher die eingesetzten Mittel stammen. Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Pflicht bei auffälligen Volumina oder Mustern. Konkret kann das bei Einzahlungen deutlich über Ihrem bisherigen Niveau, bei einzelnen Einzahlungen über 10.000 EUR oder bei einem unveränderten Spielverhalten kombiniert mit häufigen Ein- und Auszahlungen ohne echtes Spielgeschehen der Fall sein.

Als Nachweis der Mittelherkunft akzeptieren wir Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge der letzten drei Monate, Nachweise aus Vermietung, Verkauf oder Erbschaft sowie Dividenden- oder Kapitalerträge. Die Belege reichen Sie über denselben sicheren Upload wie Ihre Identitätsdokumente ein. Wir prüfen sie vertraulich und teilen Ihnen das Ergebnis innerhalb von fünf Werktagen mit.

Wie wir Zahlungen überwachen

Jede Einzahlung und Auszahlung durchläuft unsere automatisierten Kontrollen. Dabei gleichen wir Zahlungsdetails mit Ihren verifizierten Daten ab, prüfen Beträge auf Auffälligkeiten und stellen sicher, dass Auszahlungen auf dasselbe Zahlungsmittel erfolgen, über das auch die Einzahlung getätigt wurde. Auszahlungen auf Dritte führen wir unter keinen Umständen aus, auch nicht auf Konten von Familienangehörigen.

Für die Auszahlung stehen Visa, Mastercard, Skrill, Neteller und SEPA-Überweisung zur Verfügung. E-Wallet-Auszahlungen bearbeiten wir innerhalb von 24 Stunden, Karten und Banküberweisung dauern 1 bis 3 Werktage. Es fallen keine Gebühren an.

Was bei fehlenden Dokumenten passiert

Reichen Sie angeforderte Dokumente nicht innerhalb von 14 Tagen nach, sperren wir Auszahlungen auf Ihrem Konto. Sie können in dieser Zeit weiterhin spielen, Abbuchungen sind aber ausgesetzt, bis die Verifizierung abgeschlossen ist. Nach weiteren 30 Tagen ohne Reaktion pausieren wir das Konto vollständig.

Werden Dokumente als gefälscht oder verändert erkannt, oder bestehen begründete Hinweise auf Identitätsmissbrauch, schließen wir das Konto umgehend und melden den Vorfall an die MGA sowie gegebenenfalls an die Strafverfolgungsbehörden. Guthaben aus nachweislich legalen Einzahlungen zahlen wir in diesen Fällen nach Prüfung auf ein verifiziertes eigenes Konto des Spielers aus.

Nachreichen löst die Sperre in der Regel sofort: Sobald Ihre Dokumente vollständig sind und die Prüfung bestanden wurde, heben wir alle Einschränkungen auf und bearbeiten offene Auszahlungen vorrangig.

Wie lange wir Unterlagen speichern

Verifizierungsunterlagen und Transaktionsdaten bewahren wir gemäß den Vorgaben der MGA fünf Jahre ab dem Ende der Geschäftsbeziehung auf, also fünf Jahre nach Ihrer letzten Aktivität oder nach Kontoschließung. Grund ist die Pflicht, Behörden auf Anfrage hin Belege zu Geldwäschereiprüfungen liefern zu können. Nach Ablauf der Frist löschen wir die Dokumente datenschutzkonform, sofern keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht entgegensteht. Einsicht in die über Sie gespeicherten Daten können Sie jederzeit über [email protected] anfordern.

Häufig gestellte Fragen

Wie lange dauert die Verifizierung bei Casino Night?

Bei vollständigen und lesbaren Dokumenten in der Regel unter 24 Stunden, häufig innerhalb weniger Minuten durch die automatisierte Prüfung. Bei manueller Prüfung oder Rückfragen melden wir uns per E-Mail.

Warum muss ich ein Dokument erst bei der ersten Auszahlung einreichen?

Die vollständige Dokumentenverifizierung verlangen wir spätestens vor der ersten Auszahlung, da wir vor jeder Geldzahlung Identität, Alter und Wohnsitz bestätigen müssen. Bei Schwellen von 2.000 EUR kumulierten Transaktionen oder auffälligen Mustern verlangen wir die Verifizierung auch früher.

Kann ich auf ein anderes Konto auszahlen lassen?

Nein. Auszahlungen erfolgen ausschließlich auf ein Zahlungsmittel, das auf Ihren Namen läuft und über das auch eingezahlt wurde. Auszahlungen auf Dritte, auch Familienangehörige, sind nicht möglich.

Was passiert, wenn meine Dokumente abgelehnt werden?

Sie erhalten eine E-Mail mit dem konkreten Ablehnungsgrund, zum Beispiel unscharfe Fotos oder ein abgelaufener Adressnachweis. Nachreichen ist jederzeit möglich, offene Auszahlungen bleiben bis zur erfolgreichen Prüfung gesperrt.

Wer kann meine Dokumente einsehen?

Nur unser Compliance-Team hat Zugriff auf die verschlüsselt gelagerten Dokumente. Weitergegeben werden sie ausschließlich an die Malta Gaming Authority oder Behörden, wenn wir gesetzlich dazu verpflichtet sind.